Eén plan voor uw geld, nu en later.
Wonen, werk, pensioen en vermogen hangen samen. Een financieel plan laat zien wat een keuze vandaag betekent voor straks.
- Eerste uur gratis
- Vaste prijs
- Planner met FFP-diploma
Wanneer een plan helpt
Meestal komt iemand bij ons op een moment dat er iets verandert.
Samenwonen
Wie betaalt wat, en wat als het misgaat.
Een kind krijgen
Minder werken, en wat dat kost.
Een huis kopen
Hoeveel u leent zonder dat de rest knelt.
Scheiden
Het huis, het pensioen en de schulden verdelen.
Een erfenis of schenking
Wat u krijgt, en wat de belasting meeneemt.
Stoppen met werken
Wanneer het kan, en wat u dan overhoudt.
Wat er in uw plan staat
U krijgt het plan op papier en we lopen het samen door. Na een jaar kijken we of het nog klopt.
- Uw inkomen en uitgaven, nu en na uw pensioen
- Wat er gebeurt bij ziekte, scheiding of overlijden
- Of u genoeg buffer hebt, en hoeveel
- Aflossen, sparen of beleggen: wat past bij u
- Schenken aan kinderen en wat dat kost aan belasting
Wat een financieel plan kost
Financieel plan€ 1.850
Elk jaar bijwerken€ 395
- Twee gesprekken met uw vaste planner
- Het plan op papier, met berekeningen
- Een jaar lang vragen stellen per e-mail
- Uw belastingaangifte doen wij niet
Vragen over financiële planning
Wat is een FFP-planner?
FFP staat voor Federatie Financieel Planners. Een planner met dat diploma kijkt naar uw hele situatie, niet naar één product, en houdt de kennis elk jaar bij.
Doet u ook mijn belastingaangifte?
Nee. Wel zeggen wij wat een keuze betekent voor uw belasting. De aangifte zelf laat u doen door een belastingadviseur.
Hoe lang duurt het?
Meestal vier tot zes weken, van het eerste gesprek tot het plan op papier.
Wat als mijn situatie verandert?
Dan passen we het plan aan. Met het jaarlijkse bijwerken gebeurt dat sowieso één keer per jaar.
Eerst kennismaken?
Het eerste uur is gratis, op kantoor of via video.